Que l'on soit Conseiller Financier ou Gestionnaire de Patrimoine, débutant ou chevronné, la complexité croissante du monde financier et fiscal rend de plus en plus nécessaire le recours à l'outil informatique.

Le logiciel d'un professionnel du conseil patrimonial doit aujourd'hui être orienté " tous produits " pour lui permettre de passer aisément de l'assurance à l'immobilier, de la location nue à la location meublée, de l'immobilier direct à la SCPI, de la constitution d'une retraite individuelle à une retraite d'entreprise.

Mais l'outil doit en outre être doté de fonctions et de programmes patrimoniaux pour comparer les résultats d'une alternative fiscale, pour éditer une étude successorale, pour calculer l'IR ou l'ISF, pour déterminer le résultat d'une équation financière ou pour évaluer le taux de rendement d'un compte d'investissement, même -et surtout- quand les données de l'épargne ne sont ni constantes ni périodiques.

Le logiciel que nous avons créé, c'est celui dont nous rêvions lorsque nous étions sur le terrain. Il marie en effet ces deux écoles que l'on oppose trop souvent : l'approche par l'analyse patrimoniale à celle de l'approche par le produit !

Mais avec une caractéristique de taille : c'est le Commercial qui pilote le logiciel et qui choisit le produit !