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Le programme " Successions " réalise une analyse successorale détaillée, quelle que soit la situation familiale, hors prise en compte dans la version actuelle des donations ou des libéralités antérieurement consenties.
L'utilisation du logiciel ne nécessite pas de compétences ou de connaissances particulières. En effet, l'Utilisateur est appelé à répondre aux seules questions obligatoires pour une situation donnée, les autres étant automatiquement masquées en fonction des réponses successives. Le programme gère et applique le principe de la fente successorale.
Une première option permet d'orienter le conseil figurant dans l'étude vers les donations ou vers la souscription de contrats d'assurance vie. Une seconde option rend possible l'enrichissement de l'étude commerciale avec les principales notions sur les testaments, le changement de régime matrimonial, etc.
L'étude peut être imprimée, copiée et même modifiée dans le répertoire du choix de l'Utilisateur.
Si les éléments du patrimoine d'un client et sa situation familiale ont déjà été saisis dans la base de données patrimoniales, une fonction de filtrage permet le chargement automatique des éléments à prendre en compte pour la simulation successorale.
Le programme calcule le montant de la part, en nue-propriété et en usufruit, avec contrevaleur fiscale, le montant de l'abattement et des droits de chaque héritier, dans n'importe quelle situation, avec les différentes options éventuelles, avec prise en compte des modalités de la Loi Travail, Emploi, Pouvoir d'Achat.
Il est possible de personnaliser les textes et les tableaux produits et d'introduire la notion d'handicap d'un héritier afin de réaliser le bon calcul des droits.
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Nous avons créé le logiciel dont nous rêvions sur le terrain. 